השקעות באג"ח

השקעות באג"ח נחשבות להשקעה סולידית, קרי השקעה עם סיכון נמוך, ולרוב יהוו מרכיב עיקרי בבניית תיק ההשקעות.
אג"ח הן החלק היציב בתיק ההשקעות, כשחלקן בתיק יהוו בערך -70% מסך תיק ההשקעות.
כדי שנוכל להחליט האם להשקיע באג"ח או באפיקים אחרים, קודם כדאי להבין לעומק מה זה בעצם אג"ח.

 

מה זה אג"ח?

אג"ח הינה ראשי תיבות של אגרות חוב. זהו שטר אשר מונפק בבורסה על ידי חברה מסוימת או על ידי הממשלה. כאשר עצם ההנפקה מעידה על התחיבות כספית מצד הגוף המנפיק.  לכול אגרת חוב תנאי התחייבות שונים כמו מועד תשלום הקרן והריבית, סוג האג"ח, בטחונות ועוד.

 

השקעות באג"ח – מתי הכי כדאי להשקיע?

הכדאיות של השקעות באג"ח  תימדד על פי מספר קריטריונים כמו סוג האיגרת, התשואה השנתית מאותה איגרת, איכות המנפיק או עד כמה אותו גוף המנפיק את האיגרת אמין, וכמובן מהם התנאים לרכישת אג"ח.

במידה והחלטתם להשקיע באגרות חוב תוכלו למדוד נתונים אלו על פי כלים שונים שיעזרו בבחינת הכדאיות של איגרת אחת על פני השנייה.

מבין אותם הקריטריונים שיהא עלינו לבחון, לתשואה יש את המשקל הרב ביותר בבחינת כדאיות ההשקעה באיגרות חוב, והינה מורכבת מתשואת הון ומתשואת ריבית.

 

אג"ח או מניות?

כאשר מחליטים להשקיע כסף במוצרים פיננסים, פעמים רבות עולה השאלה מהו אפיק ההשקעה הכדאי ביותר, זה שיניב לנו רווחים גבוהים יותר תוך סיכון נמוך של כספינו.

מתלבטים לגבי השקעות באג"ח או במניות? להלן מספר גורמים שכדאי לתת עליהם את הדעת לפני קבלת החלטה כזו או אחרת:

  • השקעות באג"ח נחשב לערוץ בטוח יותר מהשקעה במניות, ויחד עם זאת כדאי לקחת בחשבון כי באגרות חוב

תקבלו תשואה נמוכה עבור הכסף שהשקעתם.

  • מסחר באג"ח הינו בעל אופי "שמרני" יותר מאשר מסחר במניות, ככול הנראה בשל העובדה כי הגופים העומדים

מאחורי הנפקת אגרות חוב הינם גופים מוסדיים כמו בנקים, קרנות נאמנות, קרנות פנסיה וחברות ביטוח, אשר לרוב

הסיכון והתנודות נמוכות מאשר במניות.

  • יתרון נוסף להשקעה באג"ח הוא קבלת הגנה חוקית במידה והמנפיק יכריז על פשיטת רגל.